Dlhopisový fondTB 2028
Fond už nie je v ponuke pre nové investície.
![Výnos z dlhopisov | Tatra banka Výnos z dlhopisov](/images/sk/tam/ponuka-fondov/fondy/podielove-fondy/konzervativne-fondy/tam-dynamicky-dlhopisovy-fond/icon_063.png?v=1600345750)
Čistý výnos
3-3,5 % ročne
po 4 rokoch
![Stabilný vývoj | Tatra banka Stabilný vývoj](/images/sk/tam/ponuka-fondov/fondy/podielove-fondy/defenzivne-fondy/tam-dlhopisovy-fond/icon_079.png?v=1600339233)
Stratégia držania
dlhopisov
do splatnosti
Výnos po 4 rokoch
nezávislý od
trhového vývoja
Základné informácie
Predstavenie fondu
Po období zvyšovania úrokových sadzieb centrálnymi bankami prinášajú dlhopisy potenciál, aký roky nemali. Aktuálne výnosy na dlhopisoch však budú v čase klesať, najmä keď centrálne banky začnú úrokové sadzby postupne znižovať.
Fond nakúpil do svojho portfólia dlhopisy so splatnosťou 4 roky s cieľom ich držania do splatnosti. Pre investora to predstavuje príležitosť uzamknúť si vyššie výnosy na dlhopisoch na najbližšie 4 ročné obdobie, bez ohľadu na to, čo sa bude diať s úrokovými sadzbami.
Pre dosiahnutie plného výnosového potenciálu je potrebné vo fonde zostať počas najbližších 4 rokov, t.j. počas aktuálneho referenčného obdobia trvajúceho od 15. februára 2024 do 15. februára 2028.
Výkonnosť fondu
Prezentované výkonnosti zobrazujú minulosť, nepredstavujú odhad budúceho vývoja. Zohľadňujú náklady a poplatky, ktoré sú uhrádzané z majetku fondu. Iné poplatky, ktoré by mohli byť uplatnené pri investícii, jej presune alebo vyplatení, nie sú započítané.
Zvoľte si obdobie výkonnosti fondu
Výkonnosť fondu od jeho otvorenia dňa 10.5.2010 si zobrazíte zmenou stĺpcového grafu výkonnosti fondu na líniový a zadaním uvedeného dátumu otvorenia fondu.
Výkonnosť Dlhopisový fondTB 2028 do 14.2.2024 bola dosiahnutá pôvodnou investičnou politikou fondu pod názvom Smart fondTB. Názov fondu a jeho investičná politika bola zmenená k 15.2.2024.
Zloženie fondu
Graf zloženia fondu i
Opis stratégie fondu
Fond investuje najmä do bezpečnejších štátnych dlhopisov, do atraktívnych emisií bankových a firemných dlhopisov a dlhopisových ETF fondov.
Najväčšie investície vo fonde
iShares iBonds Dec2027 Term € Corp ETF | 19,2 % |
iShares iBonds Dec2028 Term € Corp ETF | 13,7 % |
Dlhopis TB Green FRN 2028-04-23 EUR | 8,7 % |
Dlhopis Poľsko 3% 2029-05-30 EUR | 4,9 % |
Krytý dlhopis VUB 3,875% 2028-09-05 EUR | 4,8 % |
Vo fonde sú zastúpené aj
![Podrobnejšie informácie o fonde | Tatra banka Podrobnejšie informácie o fonde](/images/sk/tam/ponuka-fondov/fondy/ostatne-podielove-fondy/konzervativne-fondy/tam-realitny-fond/shutterstock_518338252-1.jpg?v=1600696405)
![](/templates/tatrabanka/assets/gallery/mobile-app-02.jpg)
Prínosy investície do fondu ![3856 vynos | Tatra banka](/images/sk/tam/ponuka-fondov/fondy/podielove-fondy/defenzivne-fondy/tam-dlhopisovy-fond/3856_vynos.png?v=1714983134)
- Investuje do bezpečnejších štátnych dlhopisov, do atraktívnych emisií bankových a firemných dlhopisov a dlhopisových ETF fondov.
- Investičná stratégia držania dlhopisov do splatnosti. Dlhopisy vo fonde majú splatnosť 4 roky, budú držané až do ich splatnosti.
- Výnos po 4 rokoch nezávislý od trhového vývoja. Dlhopisy majú výnosový potenciál, aký roky nemali. Ten však bude klesať, akonáhle začnú centrálne banky znižovať sadzby.
- Investíciou do fondu si aktuálne výnosy uzamknete na najbližšie 4 roky.
Riziká investície do fondu ![riziko | Tatra banka](/images/sk/tam/ponuka-fondov/fondy/podielove-fondy/defenzivne-fondy/tam-dlhopisovy-fond/riziko.png?v=1714983253)
Hodnota investície môže poklesnúť:
- v dôsledku zmien úrokových sadzieb (úrokové riziko),
- kvôli zhoršeniu hodnotenia schopnosti emitenta splniť svoje záväzky (kreditné riziko),
- ak druhá strana obchodu nesplní svoje záväzky (riziko protistrany),
- v dôsledku ostatných rizík - riziko oceňovania, likvidity, koncentrácie, správy podkladového fondu, trhovej medzery, ohrozujúce udržateľnosť, politické a legislatívne.
- Úplný rizikový profil fondu je uvedený v predajnom prospekte fondu.
Dokumenty
Zaujímavé informácie o fonde | Download | ||
Dokument s kľúčovými informáciami | Download | ||
Predajný prospekt a štatút fondu | Download |
![Investičný citát | Tatra banka Investičný citát](/images/sk/tam/ponuka-fondov/fondy/ostatne-podielove-fondy/konzervativne-fondy/tam-realitny-fond/shutterstock_1393913567.png?v=1600697533)
„Investovaním peniaze pracujú. Jediný spôsob, ako šetriť peniaze, je investovať ich.“
Grant Cardone,
americký miliardár
Potrebujete viac informácií?
Zanechajte nám telefónne číslo a my vám zavoláme.
Upozornenie
Toto je marketingové oznámenie. Skôr ako urobíte akékoľvek investičné rozhodnutie, pozrite si štatút, predajný prospekt a dokument s kľúčovými informáciami podielového fondu, ktoré sú k dispozícii v pobočkách Tatra banky, a.s. a na www.tam.sk v slovenskom jazyku. S investíciou do podielového fondu je spojené aj riziko a doterajší výnos nie je zárukou budúcich výnosov. Do prevoditeľných cenných papierov a nástrojov peňažného trhu vydaných alebo zaručených členským štátom Organizácie pre hospodársku spoluprácu a rozvoj možno investovať až 100 % hodnoty majetku v podielovom fonde. Peňažné prostriedky môžu byť investované predovšetkým do podielových listov peňažných, dlhopisových a iných otvorených podielových fondov. Použité očakávané zhodnotenie predstavuje mediánový realistický odhadovaný výnos správcovskou spoločnosťou Tatra Asset Management, správ. spol., a.s., na základe predpokladaného zloženia fondu, ako aj na základe odhadovaného desaťročného výnosu jednotlivých tried aktív, do ktorých môže fond investovať. Očakávané zhodnotenie je po odpočítaní priebežných poplatkov v zmysle kľúčových informácií pre investorov podielového fondu. Budúca výkonnosť podlieha zdaneniu, ktoré závisí od osobnej situácie investora, ktorá sa môže v budúcnosti meniť. Investovanie môže viesť k finančnej strate.
Často kladené otázky
- Ako postupovať pri investovaní do podielových fondov?
- Načo sa pri investovaní pripraviť?
- Aká je minimálna investícia a poplatky?
- Ako sa starať o osobné financie?
- Ako sa vyplácajú výnosy z majetku v podielovom fonde?
- Čo je Program sporenia PLUS a Program sporenia?
- Ako presuniem peniaze do iného fondu?
- Kto môže disponovať s mojimi podielmi?
- Čo je to redemácia podielov?
- Môžem investovať v cudzej mene?
- Ako sú stanovované kurzy podielov?
- Ako sa zdaňuje výnos z predaja podielových fondov?
- Ako sú zobrazované kurzy podielových fondov.
Blog a Novinky
Posúvame svet investovania už vyše 25 rokov.
Predseda FED Jerome Powell dal počas svojho prejavu na ekonomickom sympóziu v Jackson Hole jasné signály, že centrálna banka zníži svoju úrokovú sadzbu na septembrovom zasadnutí.
Americké akciové trhy zaznamenali svoj najlepší týždeň v tomto roku. Nervózny trh pomohli ukľudniť údaje z americkej ekonomiky o inflácii a silných spotrebiteľoch.
Akcie začali týždeň výraznými výpredajmi. V priebehu týždňa však zaznamenali silný „comeback“ a vymazali väčšinu poklesov. Pomohli k tomu aj najnovšie dáta ohľadom žiadostí o dávku v nezamestnanosti v USA.
https://www.tatrabanka.sk/sk/tam/ponuka-fondov/fondy/podielove-fondy/defenzivne-fondy/dlhopisovy-fond-2028/