Interest Rate Swap

Interest Rate Swap (IRS) je produkt úrokového zabezpečenia, ktorý slúži na minimalizáciu úrokového rizika. Slúži napríklad na ochranu pred rastom úrokových sadzieb v prípade úveru. Je to zmluva medzi klientom a bankou o výmene pohyblivej úrokovej sadzby (napr. 3M EURIBOR) za fixnú úrokovú sadzbu na vopred definované obdobie a vo vopred definovanej frekvencii. Výška platieb sa vyrátava z nominálneho objemu IRS, ktorý sa počas celého obdobia nevymieňa, vymieňajú sa len vyrovnávacie úrokové platby. IRS dokáže klientovi zjednodušiť plánovanie finančných tokov. Obchod sa uzatvára telefonicky s následnou písomnou konfirmáciou.

Presnejšie plánovanie finančných tokov

Zaistenie proti pohybu úrokových sadzieb

Flexibilita nastavenia parametrov IRS maximalizuje mieru eliminácie rizika

Produkt nezávislý od úveru a samostatne obchodovateľný

Produkt je určený pre klientov, ktorí:

• potrebujú zaistiť svoj úver proti nárastu úrokových sadzieb

Podmienky uzatvorenia obchodu 

• podpísaná Žiadosť o obchodovanie s bankou
• minimálny nominálny objem 1 000 000 EUR (alebo ekvivalent v inej mene)
• bežný účet vedený v mene IRS
• mena úveru: EUR / USD / GBP / CHF / CZK / PLN / AUD / CAD / NOK / SEK / HUF
• čas dohodnutia obchodu: 8:30 – 16:00
• LEI kód a EMIR i
• kolaterál a schválený limit na obchodovanie

Kontakt na oddelenie
klientov Capital markets

+421 2 5919 2044
[email protected]

Súvisiace odkazy

• MiFID
• PRIIPs

Súvisiace dokumenty

• Obchodné podmienky Capital Markets Tatra banky, a.s.