Menový forward
Menový forward (alebo aj „termínová menová konverzia“) je konverzia peňažných prostriedkov z jednej meny na druhú, vysporiadaná neskôr ako na druhý pracovný deň po dohodnutí obchodu. Obchod je dohodnutý telefonicky na základe rámcovej zmluvy. Forwardový kurz vždy odráža aktuálnu situáciu na medzibankovom trhu. Forward umožňuje klientovi už dnes si zafixovať pevný výmenný kurz na konverziu, ktorá sa uskutoční v budúcnosti (tento kurz banka garantuje bez ohľadu na to, na akej úrovni bude príslušný kurz v deň vykonania konverzie).
Variácie – forward s plávajúcou maturitou (namiesto konverzie na konkrétny dátum si klient dohodne pevný výmenný kurz na konverziu, ktorá bude uskutočnená v ním zvolenom budúcom období, napr. v priebehu týždňa, má teda väčšiu voľnosť pri plánovaní svojich peňažných tokov).
Kurz odrážajúci aktuálny stav
na medzibankovom trhu
Menové zaistenie (tzv. menový hedging)
Produkt je určený pre klientov, ktorých cieľom je:
- minimalizácia kurzového rizika vyplývajúceho z budúcich peňažných tokov, pri ktorých dochádza ku konverzii z jednej meny do druhej (budúce zahraničné konverzné platby, prevody medzi účtami v budúcnosti atď.)
Podmienky uzatvorenia obchodu
- podpísaná Žiadosť o obchodovanie s bankou
- minimálny objem 30 000 EUR (alebo ekvivalent v inej mene)
- dostatočné zabezpečenie k obchodu (tzv. kolaterál) a schválený limit k obchodovaniu
- EMIR a LEI kód i
- čas dohodnutia obchodu: 8:30 – 16:00
https://www.tatrabanka.sk/sk/business/financne-trhy/menovy-forward/