Prečo vznikli podielové fondy a ako ich využiť

Autor: Michal Gálik, Tatra Asset Management | 08.10.2020 | 2 min. čítania

Úspech podielových fondov je mimoriadny. Práve prebiehajúci Svetový týždeň investorov je tým pravým momentom dozvedieť sa o fondoch a ich histórii viac.

Tento blog sme pre vás aktualizovali 03. 10. 2022.

Na celom svete je vo viac ako 130-tisícoch podielových fondov zainvestovaných približne 57 biliónov EUR. Okrem bežných ľudí využívajú túto investičnú možnosť poisťovne, penzijné spoločnosti či veľké firmy.

• V Európe bolo v polovici roka 2022 investovaných vo fondoch celkovo 18 biliónov EUR, z toho na Slovensku približne 12 miliárd EUR.
• Američania sú ešte o pár krokov ďalej. Do podielových fondov investuje až 45 % domácností a celkovo sú v nich investície v hodnote 30 biliónov EUR.

Svetový týždeň investorov (3. - 9. október) je globálna kampaň na zvýšenie povedomia o potrebe vzdelávania v oblasti investovania. Propaguje ju Medzinárodná organizácia pre cenné papiere (IOSCO - The International Organization of Securities Commissions).

Ako začal úspech podielových fondov

Písal sa rok 1774, Európa bola zmietaná veľkou finančnou krízou. Holandský obchodník Adriaan van Ketwich zbieral peniaze od väčšieho počtu ľudí a založil vôbec prvý investičný fond. Investované peniaze rozložil medzi európske krajiny a americké kolónie, čím znížil investičné riziko najmä pre malých investorov. Adriaanov fond existoval do roku 1824, podielové fondy sa však odvtedy stali neodmysliteľným pomocníkom pri zachovaní kúpnej sily peňazí a budovaní väčšieho finančného majetku.

Čo sú podielové fondy?

Bežný človek nemá dostatočné znalosti, skúsenosti, čas či kapitál, aby mohol investovať „na vlastnú päsť”. Práve preto vznikli podielové fondy. Cez ne môže každý investovať tak ako najbohatší ľudia sveta. A to s akoukoľvek sumou.

Podielové fondy umožňujú zhodnocovať peniaze podieľaním sa na ziskoch úspešných firiem, zarábaním na realitných investíciách, komoditách či dlhopisoch.

Vďaka tomu je možné úspory ochrániť pred reálnym znehodnotením infláciou. Pri tom všetkom ponúkajú dostupnosť peňazí, transparentnosť či nákladovú efektívnosť.

Slováci nám dôverujú, sme trhovým investičným lídrom. V Podielových fondoch^TB má dnes 130-tisíc klientov spolu investovaných viac ako 2,5 miliardy EUR.

Cieľom podielových fondov je postupný rast majetku a zvyšovanie životnej úrovne. Princíp je veľmi jednoduchý, od čias Adriaana van Ketwicha sa nezmenil. Skupina klientov vloží svoje peniaze do fondu, ktoré následne investujú profesionáli na finančných trhoch.

Výhody investovania do podielových fondov:

• možnosť dosiahnuť atraktívne výnosy,
• možnosť pravidelne sporiť aj nízke sumy,
• pohodlná prítomnosť na globálnych finančných trhoch,
• dostupnosť peňazí,
• neviazanosť investície,
• transparentnosť,
• nákladová efektívnosť,
• aktívna správa.

Tip pre vás:

Efektívny a jednoduchý spôsob, ako začať s investovaním, predstavuje aj Investičné sporenie^TB, vďaka ktorému môžu byť vaše peniaze investované pravidelne na finančných trhoch, bez ohľadu na to, či trhy rastú alebo klesajú, z čoho môžete v budúcnosti benefitovať.

• Navyše, keď si ako náš klient teraz otvoríte Investičné sporenie^TB cez mobilnú aplikáciu Tatra banka alebo Internet banking^TB, budete automaticky zaradený do žrebovania o viac ako sto peňažných výhier s možnosťou výhry až 300 EUR. Viac informácií o súťaži.
• Nie ste našim klientom? Stiahnite si aplikáciu Tatra banka, otvorte si bežný účet a začnite s Investičným sporením^TB ešte dnes.

 

 Viac o Investičnom sporení^TB

 

Upozornenie:
S investíciou do podielového fondu je spojené aj riziko a doterajší výnos nie je zárukou budúcich výnosov. Štatút, predajný prospekt a kľúčové informácie pre investorov podielového fondu sú k dispozícii v pobočkách Tatra banky, a. s. v slovenskom jazyku.

Naspäť